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大众日报:反诈骗警察如许与骗子过招

时间:2017-11-17 13:31:17 根源:新浪归纳 评论:0 点击:0
公安部本年8缘垒发布的近期高发的十类电信收集新型违法不法手腕,提示防范诈骗须做到“四要四不要”。   大众视觉  公安部本年8缘垒发布的近期高发的十类电信收集新型违法不法手腕,提示防范诈骗须做到“四要四不要”。   大众视觉
公安部本年8缘垒发布的近期高发的十类电信收集新型违法不法手腕,提示防范诈骗须做到“四要四不要”。   大众视觉  公安部本年8缘垒发布的近期高发的十类电信收集新型违法不法手腕,提示防范诈骗须做到“四要四不要”。   大众视觉

  “纪本章”栽了!

  栽于11月14日10时许,栽重庆、广州、漳州、洛阳。彼时,重庆市公安局反诈骗中心四地同时收网:11个窝点,167名不法嫌疑人通通就逮。

  “纪本章”何许人?对外,他号称“红墙国医”医疗机构传授;终究上,他不是一私人,更不是什么医学威望,而是这起电信收集诈骗窝案的虚拟代言人。实行身份众为无业青年的“纪传授们”,虚拟疗效,欺诈上千人置办保健品。

  几个月时间,从一名重庆市民报案被骗1.3万元,到涉案金额过万万元的不法团伙浮出水面,“3·16”系列收集购物诈骗专案再次取得战果。这起公安部挂牌督办的案件,是当下高发的电信收集诈骗新型不法的一个缩影:团伙分工,掩盖众地,受害人数众,涉案金额庞大。

  从“猜猜我是谁”到“我是公检法”,从伪基站到垂纶网站,从冒充效劳商到五颜六色的购物办卡……近年来,电信收集诈骗花招不时翻新,令人防不堪防。

  魔高一尺,道高一丈。2016年1月,重庆市公安局修立反诈骗中心,联合电信运营商、银行、互联网企业等单位,量身打制了一系列接近实战的反制东西和联动机制,提前预警干涉,及时止付冻结资金,反守为攻。本年1月至10月,破案近3万起,位列天地第二。

  “案子从一个挖成一串,不法嫌疑人从一个锁定一伙,对类案上卑鄙不法全链条挫折!”一张挫折电信收集诈骗黑色财产链的反诈天网曾经张开。

  以“话术+脚本”设局

  了解半月从未碰面,3天被“男友”骗走151万元

  白皙的皮肤,大大的眼睛,全心打理的梨花头,不停重庆主城区做生意的张小琼给人的第一印象:耀眼。可仅仅3天时间,她却被了解才半月的“男友”骗走151万元。

  “我们是某婚恋网看法的,照片中的‘男友’高大帅气,香港一家IT公司上班。”为了验证身份,离异的张小琼发了几张香港的街景照片,对方都是秒回准确位置。

  尽管从未碰面,但半个月的嘘寒问暖,让张小琼置信了“男友”,情感疾速升温。几天后,“男友”告诉张小琼:某网站有个漏洞,可以通过电脑技能改正赔率,让客户盈余投注额的20%。她信了。

  假如光阴可以倒回,张小琼乐意将时间中止2017年9月12日。那一天,她登录“男友”供应的某网站下注,打款9900元,当天连本带利提现1.2万元。第二天地注15万元,提现18万元。两次随手提现,张小琼心里的石头落了地,她决议添加加入。随后3天,尝到甜头的她区分打进28万元、120万元和3万元。

  这时,事故变了。先是网站无法登录,叫∨“男友”失联:发新闻不停不回,拨打电话关机,QQ头像变黑。151万元里,80万元是她借的。

  被骗了!张小琼惊觉后报案,这个打着婚介结交旌旗诈骗的团伙很速被重庆警方端掉。

  看似并不高超的骗术,为何屡屡得逞?

  诈骗团伙订定专萌喻案手段,步步精准施行。除了同一包装的高大帅气的“男友”照片、专人计划的垂纶网站、最初放饵垂纶的返利现金,另有供聊天复制粘贴的“话术+脚本”。张小琼的“男友”,被计划为身高180厘米、香港从事IT义务。终究上,不法嫌疑人因诈骗被判刑出狱不久,只要小学文明。一步步将张小琼引入局中的,恰是一整套的“话术+脚本”。

  聊天往往是第一步。骗子社交平台上广撒网加摰友。加为摰友后,他们并不急于施行诈骗,而是和受害人聊天,增进情感,待铺垫到必定程度后再施行诈骗。

  “话术+脚本”,或体恤,或吹嘘,或挑逗,或迷惑,每种套道都有几十句以致上百句现成台词,复制粘贴就能一键发送。场景计划、聊天实质都有精细标注,受害人可以提到的题目,都有应对方案。依靠这些话术,许众仅有小学文明的嫌疑人,将差别文明程度的受害人骗得团腿营。

  差别类型的电信收集诈骗案,有各自的专属“话术+脚本”。

  出售保健品的,依据卖的是化糖养胰药,照旧羊奶粉,再或小球藻,列出各自专业术语,再每句台词着末标注心情、语气,怎样赞誉客户、关爱客户、夸张病情恫吓客户。

  操持消费卡诱导购物诈骗的,话术要点是诱导比银行信用卡审核便捷,还款轻松无压力,额度大。

  施行查验诈骗的,会给考生供应全套申请外、保密条约以致过关的“武功秘籍”,让考生置信通通改分进程是平安的。

  与古板诈骗不法比较,电信收集诈骗空间跨度和诈骗性更大、手腕不时翻新、构造化颜色分明。重庆市公安局反诈骗中心认真人康飞说,嫌疑人针对受害人心思特性精准设局,一部分应存心思恫吓,一部分捉住人们企图小利的心思,以是屡屡到手。

  投资、中奖类诈骗,应用的是贪利心思;冒没收检法诈骗,应用的是人错愕失措的心思;出售保健品类诈骗,主要针对晚年病患群体,冒充出名机构专家应用微信或电话举行“关爱式”问诊,获取信托虚拟病情恫吓受害人,再将低价药品冒充殊效药倾销;操持消费卡类诈骗,则瞄准有资金需求的人群,修立种种名目骗财,再修立层层妨碍,迫使受害人放弃贷款和购物……

  用“黄金5分钟”止付

  “钱只消还银行卡里,警方就有时机”

  比骗子更速一步拦截受害人的钱!接到电信收集诈骗报警后的5分钟,往往是完成急切止付和疾速冻结的最佳时间,被称为“黄金5分钟”。

  11月7日14点11分,急促的警笛声响起,110转警到重庆市公安局反诈骗中心:重庆市民罗某报警称上午10点31分被骗近8000元;

  11分45秒,反诈体系生成《应急处理状况阐明》;

  13分0秒,新闻录入“止付冻结体系”,同步将《协帮急切止付/盘诘/消弭止付银行账户告诉书》递交银行;

  13分45秒,“止付冻结体系”录入新闻完毕,银行完毕体系录入和资金流盘诘;

  14分0秒,银行义务职员开端对涉案银行卡举行止付冻结;

  15分40秒,完毕止付冻结操作。

  “用时4分40秒,卡内余额7996元。”看到止付结果,认真应急处理的民警张永文松了口吻。

  如许的场景每天都重庆市公安局反诈骗中心上演,高峰期每天众达百余起,渐渐下降到现平均每天30众起。“这个金额不大,处理起来相对简单,假如碰到大警情,金额大,涉案银行众,你可以看到中心的义务职员到处跑,忙着打电话对账号。”张永文说。

  最初,警方盘诘需求跑银行,跑运营商,走手续都需求一周,碰到外埠的银行卡,还要派人去出差。一圈折腾下来,不法分子早就挪动了资金。

  现在,3家根底运营商、10家天地性商业银行、银联重庆分公司、易极付公司专人专线入驻重庆市公安局反诈骗中心合署办公。重庆市公安局反诈骗中心还与当地有分支机构的78家商业银行、36家第三方支付机构和12家虚拟运营商修立了联络员轨制。

  “钱只消还银行卡里,警方就有时机。”让张永文自大的是,重庆南岸一家公司遭受邮件诈骗,不法分子冒没收司客户骗走了100万美元。狡诈的不法分子通过海外分行和少许外资银行挪动资金,警方和银行颠末众方谐和,最终胜利将资金拦截下来。

  钱能不行拿回来?这是受害人最体恤的题目。终究上,尽管有止付如许的疾速处理机制,追回钱的进程照旧比念象中要漫长和艰难。

  以前嫌疑人众采用银行卡对银行卡挪动赃款,大额赃款到手后需求数天延续取款才干将赃款通通提现。厥后开展为一级卡向二级卡转账,再通通提现。

  依据对张小琼施行诈骗的不法嫌疑人交接,有专人认真取现,可以取得赃款10%的人工。“这实行上便是特别举行赃款挪动或者套现的专业团队,为了规避公安构制的拦截,他们会通过网银众次分转若干级差别的银行卡,烦扰警方的侦查视线,并雇用专人众地以致境外同时取现。”张永文说。

  客岁1月修立以后,重庆市公安局反诈骗中心胜利止付7375起,止付涉案资金1.3亿元,冻结涉案资金3.1亿元。

  反制,既打又防

  “我们只要重复告诉上当人,你可以不信我,但必定不要置信对方”

  淘汰发案率,要打还要防。除了事后清查,有没有方法事前预警、事中干涉?能不行反守为攻,提前劝阻和提示受害人?

  重庆市公安局反诈骗中心技能反制组民警张明波说,针对目今电信收集诈骗侦查义务中的实行艰难,反诈骗中心联合高科技和互联网企业量身打制了接近实战的反制东西,通过体系发明十分,再由专人对潜受害人举行预警劝阻。同时,对银行卡暂时止付,并对嫌疑人虚拟身份落地查人。

  “我们会十分细心地给对方标明和剖析。”张明波标明说,许众上当人对骗子深信不疑,以致疑心打来电话的民警是骗子,“我们只要重复告诉上当人,你可以不信我,但必定不要置信对方。”

  目前,这个体系累计预警1万余人次,阻遏汇款3330万余元,帮帮警方破获案件2100起、抓获嫌疑人226名。体系运转以后,垂纶网站案发数已由过去的每天几百起,降至每天几起。相似如许的反制体系,重庆市公安局反诈骗中心另有不少。

  十分收集电话也是警方反制的主要对象。简单来说,用收集电话延续群拨,通话的另一方就可以收到警方的来电提示。

  本年8月15日,来自重庆合川的教师张军就几乎中招。医保局、法院、公安、银行……骗子先后冒充众个脚色,步步设套,睹告张军因涉嫌诈骗、洗钱等罪名被法院判处有期徒刑5年,并处分金15万元。看到盖有红章的讯断书上通通新闻都是本人的,这位淳厚的农村教师思维一片空白。

  为洗清本人的嫌疑,张军听从对方的指示,把家里通通的银行存单拿到银行提款,再同一转至所谓的“平安账户”。体系发明有十分后立即发出警报,中心民警随即给张军打电话,但手机一趾霞线。

  “极有可以是电信诈骗。”民警分秒必争,通过学校找到了他家人的电话。当家人和民警赶到银行时,张军还与骗子通话,手上的13张存单提款申请已填写至第十张。家人夺过手机质问对方,电话立即被挂断。

  得知遭受电信诈骗,张军惊恐万分。他慨叹,幸而用的是存单,提取花费了较长的时间,警方来得及时,否则泰半辈子攒下的16万元存款就被骗了。

  全链条挫折

  “顺藤摸瓜一锅端”,从1500元小案牵出3000万元大案

  重庆市公安局反诈骗中心二楼的电子屏上,一组数据让人含混:本年1月至10月,重庆市电信诈骗案件破案数确实是立案数的两倍。

  破案数确实是立案数的两倍,是不是说电信诈骗案很好破?“当然不是!”康飞标明,呈现这种状况,是因为一个受害人的线索往往能破掉一串案件。

  重庆云阳的李兵怎样也不会念到,本人会和电信诈骗案联络一同。客岁底,拿到执业药师查验效果后,李兵又一次长吁T媚课查验都只差一科及格,很是抓狂。

  就这时,李兵手机上收到一条生疏短信,称可资助改正未通过科目标效果。李兵通过QQ与对方取得了联络。一番讨价还价,他用手机银行给对方转了1500元钱。没念到,当晚他的“好梦”就破灭了。

  李兵通过QQ与对方联络,却发明已被拉黑。“不会是骗子吧?”他赶忙打电话。面临质疑,对方倒也直白:“便是骗你的。”

  天一亮,通宵未眠的李兵走进了派出所的大门。

  因为转账是银行卡对银行卡,警方很速就掌握了不法嫌疑人的线索。“抓这个不法嫌疑人,一点都不难。”主办这个案子的民警张忠道外示,小案好打,难就难怎样“顺藤摸瓜一锅端”。

  为摸到“瓜”,重庆市公安局反诈骗中心和云阳警方联合修立专案组,厉密清查线索。数月后,一个涉及众省市、10余个窝点的不法团伙框架现形。跟着本年6月着末一批嫌疑人就逮,专案组共捣毁不法窝点15个,抓获嫌疑人72名。经查证,该团伙共诈骗天地种种考生4000余人,涉案金额超越3000万元。

  “要过去,如许的案子很可以会被看成个案处理。”从1500元的小案牵出3000万元的大案,得益于对种种新闻资源的整合,警方已由过去的挫折单个罪犯,升级为对全链条的消灭性挫折。

  针对诈骗团伙应用众个第三方支付平台挪动赃款这一艰难,重庆市公安局反诈骗中心与36家第三方支付公司修立联络员轨制,并与阿里巴巴腾讯等20众家互联网科技企业修立协作联系,促进案件高效侦破。

  资金挪动方法的改变,只是骗术不时“升级”中的一环。警方的厉打“倒逼”下,电信诈骗团队的财产化特征也越来越分明。

  早期的电信收集诈骗,诈骗团伙主要以亲朋、家族、闾里等为纽带,互相之间熟习且具备必定的信托。现在,通通不法进程被支解成众个相对独立的要害,有的操持、商业银行卡;有的搜罗、供应种种公民新闻;有的特别制制虚假网站、木马病毒,供应技能效劳……通通黑色财产链互相依存,各个要害的嫌疑人之间一般互不看法。一朝案发,立即切断联络,给警方挫折全链条不法修立了诸众妨碍。

  2016年末,重庆破获一同特大侵犯公民私人新闻案,激起不小震动。

  案发时,不法分子已变成了由新闻置办人、新闻中介、新闻泉源构成的黑色财产化长处链。此中一部分新闻置办人置办新闻后,将其用于电信收集诈骗新型不法。

  “新闻化时代,私人新闻走漏恰是绝大大都诈骗分子骗术得逞的主要条件。”康飞认为,堵住私人新闻走漏的泉源,除了警方的有力挫折外,还需求发动社会各界力气,堵住私人新闻走漏的轨制和羁系漏洞。

  众方联手协作,打破新闻孤岛,变成事前发明、事中干涉和事后挫折的机制,互联网企业巨头也纷纷到场。

  腾讯平安办理部副总监周正外示:“腾讯偏重于发挥大数据技能以及海量用户的优势,研发出反诈骗预警模子。发明用户账号保管十分方法时,会进一步剖析预警,并对接公安部分,互通新闻,对相关方法举行深化研判。”

  客岁7月,蚂蚁神盾局正式推出头向大众的“反讹诈收集损害预警智库”。蚂蚁金服平安办理部总监郑良西走漏,通过往常损害监控模子对电信诈骗举行继续监控,精准锁定最新诈骗手段、区域、高危人群等,不光可对诈骗嫌疑人作进一步监控及拦截,槐ボ对正与嫌疑人举行商业的支付宝用户发出弹窗及时提示或直接中止支付。

  一年众来,该预警智库已定向发送损害预警62个,累计掩盖人群1亿人次。

  (文中受害人均为假名)

  (曹阳、刘政宁、郝军志对本文亦有奉献)

  《 大众日报 》( 2017年11月17日 16 版)

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